บล็อกเชนของ JPMorgan เริ่มต้นด้วยตลาดซื้อคืน แต่ได้เริ่มสำรวจการเข้าถึงของสถาบันไปยังตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจแล้ว

บล็อกเชนที่ได้รับอนุญาตของ JPMorgan Onyx เป็นโทเค็นของ US Treasurys เพื่อการชำระบัญชีที่รวดเร็วภายในตลาดซื้อคืนระหว่างวัน BNP Paribas เป็นธนาคารล่าสุดที่เข้าร่วมเครือข่ายหลังจากคู่แข่ง Goldman Sachs เริ่มใช้งานเมื่อเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา

BNP Paribas ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารของฝรั่งเศส ซึ่งเป็นกลุ่มธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในยุโรป กำลังซื้อขายโทเค็นดิจิทัลบนเครือข่ายบล็อกเชนของ JPMorgan สำหรับสินเชื่อสินทรัพย์ระยะสั้น

ระบบบล็อกเชนของ JPMorgan คือ Onyx Digital Assets ซึ่งเปิดตัวในเดือนธันวาคม 2020 และจนถึงขณะนี้ได้ประมวลผลธุรกรรมพันธบัตรรัฐบาลไปแล้วกว่า 3 แสนล้านดอลลาร์ ตามรายงานจาก Financial Times

สำหรับตอนนี้ Onyx ทำข้อตกลงเฉพาะกับตลาดซื้อคืนระหว่างวัน (repo) ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 12 ล้านล้านดอลลาร์ ธนาคารสามารถให้ยืม US Treasurys ที่เป็นโทเค็นได้ครั้งละสองสามวันโดยไม่มีสินทรัพย์ออกจากงบดุล สิ่งนี้ช่วยนำทางความต้องการด้านสภาพคล่องที่บังคับใช้กับสถาบันต่างๆ หลังเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008

ผู้ยืมสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นเป็นเงินสดเหลวได้ เพื่อเพิ่มหลักประกันที่มีอยู่เพื่อใช้ภายในตลาดอนุพันธ์ Onyx ถูกรวมเข้ากับโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลของ JPMorgan อย่าง JPM Coin ซึ่งเปิดตัวในช่วงเวลาเดียวกับแพลตฟอร์มบล็อคเชน

ข้อตกลงเกี่ยวกับเครือข่ายบล็อคเชนที่ได้รับอนุญาตจะถูกตัดสินโดยสัญญาอัจฉริยะอัตโนมัติ เว็บไซต์ของ Onyx ภูมิใจนำเสนอบริการดังกล่าวทำให้ “สามารถแลกเปลี่ยนหลักประกันเป็นเงินสดได้ในทันที” ธุรกรรมซื้อคืนสามารถ “ซื้อขาย ชำระ และครบกำหนดภายในหนึ่งวัน” และเงื่อนไขการค้าอาจใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที

Joe Bonnaud หัวหน้าฝ่ายวิศวกรรมของ BNP Paribas กล่าวกับ Financial Times ว่าการนำ Onyx มาใช้ของธนาคารเป็นมากกว่าการสำรวจการพิสูจน์แนวคิด

ธนาคารซึ่งจัดการทรัพย์สินมูลค่า 612 พันล้านดอลลาร์ในช่วงต้นปี หวังว่าการเคลื่อนไหวดังกล่าวจะช่วยใช้ประโยชน์จากบล็อคเชนในขณะที่วงจรการซื้อขายและการดำเนินงานของตลาดมีวิวัฒนาการ Goldman Sachs ซึ่งเป็นธนาคารคู่แข่งเข้าร่วม Onyx เมื่อเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา

บล็อกเชนที่ได้รับอนุญาต (ส่วนตัว) เช่น Onyx แตกต่างอย่างมากจาก Bitcoin และ Ethereum ซึ่งเป็นเครือข่ายที่ไม่ได้รับอนุญาต (สาธารณะ) ใครก็ตามที่มีอุปกรณ์ที่เหมาะสมสามารถเข้าร่วมและใช้บล็อคเชนแบบไร้สิทธิ์ได้ ไม่ว่าจะเป็นผู้ตรวจสอบหรือผู้ใช้ทั่วไป ในขณะที่ JPMorgan คนเดียวจะควบคุมว่าใครเป็นผู้ตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมของ Onyx และสุดท้ายจะตัดสินว่าสถาบันใดสามารถเข้าถึงเครือข่ายของตนได้

BNP Paribas เป็นหนึ่งในกลุ่มธนาคารฝรั่งเศสที่ทดลองใช้โครงการบล็อกเชนที่ได้รับอนุญาตของธนาคารกลางฝรั่งเศส โดยซื้อขายตราสารหนี้ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการวิจัยเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC)

JPMorgan อยู่ในส่วนลึกของบล็อคเชน และค่อยๆ ลุยเข้าสู่ crypto

JPMorgan นำบล็อคเชนมาใช้ — แม้กระทั่งเวอร์ชั่นที่ขาดน้ำ — อาจเป็นเรื่องที่น่าแปลกใจสำหรับบางคน เมื่อพิจารณาจากการวิพากษ์วิจารณ์ bitcoin ของ CEO ของ Jamie Dimon ซ้ำแล้วซ้ำเล่าในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

Dimon เป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนหลักของ “blockchain ไม่ใช่ bitcoin” ซึ่งมีความหมายเหมือนกันกับผู้เล่นสถาบันที่เบื่อ crypto ในปี 2018 โดยระบุว่า BTC “โง่” และ “ไร้ค่า” เมื่อเร็ว ๆ นี้ในเดือนตุลาคม

JPMorgan พัฒนาและขาย Quorum แพลตฟอร์มบล็อกเชนสำหรับองค์กรโอเพนซอร์สให้กับ ConsenSys ยักษ์ใหญ่ของ Ethereum ในเดือนสิงหาคม 2020 ในจำนวนที่ไม่เปิดเผย Quorum ช่วยให้บริษัทและหน่วยงานอื่นๆ ปรับใช้เครือข่ายบล็อคเชนของตนเองที่ตรวจสอบโดยเอนทิตีเดียว ซึ่งโฮสต์โดยบริการคลาวด์ Azure ของ Microsoft JPMorgan เข้าร่วมการระดมทุนของ ConsenSys มูลค่า 65 ล้านดอลลาร์ในอีกหนึ่งปีต่อมา

แม้จะมีความกังขาของ Dimon แต่ JPMorgan ก็เริ่มเสนอให้ลูกค้าที่ร่ำรวยที่สุดเข้าถึงกองทุน crypto ครึ่งโหลในปีที่แล้วอย่างเงียบ ๆ รวมถึงกองทุน bitcoin ที่ดำเนินการโดยหน่วยการเงิน NYDIG สำนักงานใหญ่ในนิวยอร์ก, กองทุนคริปโต Grayscale Investment สี่กองทุน และอีกหนึ่งกองทุนที่จัดการโดย Osprey

JPMorgan ยังได้ “ลงทุนเชิงกลยุทธ์” ในบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน TRM Labs ในซานฟรานซิสโกในเดือนกุมภาพันธ์ บริษัทช่วยติดตามกระแส crypto ที่ผิดกฎหมายเพื่อช่วยในเรื่องกฎระเบียบ เช่นเดียวกับ Chainalysis และ Elliptic

ธนาคารยังได้จัดตั้ง “ เลานจ์ ” (หรือที่เรียกว่า Onyx) ในแอป Metaverse ที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อคเชน Decentraland ในเดือนเดียวกัน ซึ่งเป็นสถาบันหลักแห่งแรกที่ทำเช่นนั้น

สำหรับสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป หัวหน้า Onyx Digital Assets Tyrone Lobban กล่าวกับผู้สื่อข่าวว่า JPMorgan กำลังสำรวจการเข้าถึงสถาบันเพื่อเข้าถึงตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจผ่าน Onyx แม้ว่ารายละเอียดจะไม่ออกมา

อ่านบทความข่าวสารอื่น ๆ เพิ่มเติมได้ที่ diamexpertise.com อัพเดตทุกสัปดาห์